Investir durable : faut-il renoncer à la performance ?
L’essor de la finance durable a installé chez les épargnants une interrogation persistante : concilier convictions et rendement relève-t-il du compromis, ou de la fausse alternative ? Éléments de réponse, entre cadre réglementaire, réalités de marché et pratique du conseil au sein de Patrimum Groupe. Un engouement confirmé, des attentes hétérogènes Selon la dernière […]
Anticiper la transmission de son entreprise : l’art de garder la main
Qu’elle prenne la forme d’une cession à un tiers ou d’une transmission familiale, la transmission d’entreprise est l’une des étapes les plus décisives de la vie d’un dirigeant. Fiscalité, gouvernance, équilibres familiaux : tout s’entremêle, et tout se prépare, plusieurs années en amont. Trop souvent négligée faute d’une pleine mesure de ses enjeux, cette étape […]
La planification financière
Le temps comme facteur clé de la stratégie patrimoniale Si l’histoire nous a appris qu’en matière de finance, le temps long joue toujours pour les investisseurs, le temps court ou plus exactement le temps qui est « à notre disposition » va jouer un rôle prédominant dans la stratégie patrimoniale. Définir une stratégie revient en effet à […]
L’assurance-vie luxembourgeoise : un outil patrimonial haut de gamme et sécurisé
L’assurance-vie luxembourgeoise s’impose aujourd’hui comme l’un des véhicules d’investissement les plus recherchés par les épargnants soucieux d’apporter une importante sécurité quant à la protection de leurs capitaux. Nous constatons d’ailleurs une appétence croissante de nos clients pour ce type de solution, attirés par son niveau de sécurité unique en Europe, sa grande flexibilité d’investissement et […]
Le rôle incontournable de l’interprofessionnalité dans la gestion de fortune
Patrimum Groupe intègre les conseils (comptables, avocats, notaires, avocats…) qui entourent leurs clients dans les évaluations et les prises de décisions. Cette diversité de compétences permet d’optimiser, de sécuriser et d’encadrer la gestion de leurs clients. Patrimum Groupe est aujourd’hui reconnu pour la qualité de son réseau de professionnels de la finance, au travers de […]
Loi de finances pour 2025, quels enjeux pour votre fiscalité et votre patrimoine ?
La loi de finances, scrutée chaque année avec intérêt par PATRIMUM GROUPE, et longuement attendue par l’ensemble de la profession dans un contexte d’une rare instabilité, semble aujourd’hui se dessiner avec une relative clarté. Tout récemment, et après une longue période d’incertitude, le gouvernement Bayrou a finalement promulgué une loi de finances pour 2025. En […]
