Family office
Chez Patrimum Groupe, nous avons fait le choix du modèle multi family office indépendant : une structure qui mutualise les expertises au bénéfice de chaque famille, sans conflit d’intérêt, sans produits définis.
Au-delà de la simple gestion financière, notre approche family office accompagne les familles dans la durée, de la stratégie patrimoniale globale à la transmission intergénérationnelle, avec la rigueur d’un chef d’orchestre interprofessionnel et la proximité d’un véritable homme de confiance.
Une gestion patrimoniale sur-mesure pour les grandes familles
Un multi family office fondé sur la confiance et la connaissance des familles
Le family office est la discipline la plus exigeante de la gestion de patrimoine. Elle requiert une connaissance fine de l’histoire des familles, de leurs filiations, de la qualité des liens qui les unissent, mais aussi de leurs projets d’avenir. Chez Patrimum Groupe, nous ne gérons pas seulement des actifs : nous devenons les dépositaires de la confiance familiale.
Notre position nous confère à la fois le recul nécessaire à une analyse froide des paramètres que nous prenons en compte et une connexion émotionnelle forte qui nous permet de comprendre les priorités de nos clients. Cette proximité nous amène parfois à proposer des orientations plus humaines que strictement financières, car la performance d’un family office ne se mesure pas qu’en chiffres.
« Nous devenons la femme ou l’homme de confiance des familles que nous accompagnons. Elles nous intègrent la plupart du temps dans leurs processus de prises de décisions stratégiques. »
Thibaut Marty, associé Patrimum Groupe
Les piliers de notre offre family office
Connaissance approfondie de la famille
Découverte de chaque membre, de leurs objectifs individuels et collectifs, recherche d’objectifs communs.
L’interprofessionnalité au coeur de notre expertise
Coordination des notaires, avocats et experts-comptables pour une vision 360° sans angles morts.
Investissements exclusifs
Accès privilégié à des opportunités d’investissement exclusives : Private Equity, venture capital, immobilier off-market, art et objets de collection, impact investing.
Stratégie patrimoniale globale
Conseil en allocation, planification financière, gestion active des investissements personnels et professionnels.
Transmission et gouvernance familiale
Accompagnement sur le long terme : donations, pacte Dutreil, préparation des nouvelles générations.
Notre méthode de travail
Notre méthode de travail repose sur un accompagnement personnalisé et durable, pour placer vos intérêts au cœur de chaque décision patrimoniale.
01.
Audit patrimonial et découverte de la famille
Définition et hiérarchisation de vos priorités, identification des objectifs individuels de chaque membre, recherche d’objectifs communs. Cette première phase se conclut par la création d’une charte familiale partagée, socle de la stratégie collective.
02.
Mise en concurrence et sélection indépendante
Des partenaires sélectionnés collégialement et indépendamment, notés Fitch et Moody’s, pour des partenariats solides et réévalués dans le temps. Mise en place d’appel d’offres afin de sélectionner des solutions à positionnement différenciateur et à forte valeur ajoutée, dans le cadre de nos stratégies d’investissement financier.
03.
Mise en place et déploiement
Calendrier de mise en place daté, coordination de l’ensemble des acteurs, suivi transfrontalier adapté à votre résidence fiscale.
04.
Suivi permanent et reporting global
Rendez-vous physiques réguliers, points téléphoniques, accès à l’agrégateur de comptes pour la consolidation de l’ensemble de vos actifs. Un reporting global détaillé vous est remis avant chaque rendez-vous : il contient toutes les informations financières relatives à vos comptes et contrats pour une vision complète et unifiée de votre patrimoine financier.
L’audit patrimonial est également mis à jour régulièrement afin d’ajuster les stratégies en place et de détecter de nouveaux besoins patrimoniaux.
Les expertises
de notre multi family office
En tant que multi family office indépendant, Patrimum Groupe centralise la vision experte de toutes les disciplines patrimoniales pour vous offrir une performance optimale. En faisant le lien entre chaque professionnel, nos conseillers éliminent les angles morts et assurent la cohérence globale de votre stratégie, de la France à l’international.
- Stratégie patrimoniale
- Ingénierie successorale
- Immobilier & arbitrages
- Actifs transfrontaliers
- Investissements financiers
- Investissements passion
- Gouvernance familiale
- Coordination juridique
Les questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un family office et à qui s’adresse-t-il ?
Un family office est un service de gestion patrimoniale global dédié aux grandes familles et aux fortunes importantes. Chez Patrimum Groupe, cette offre est réservée aux familles disposant d’un patrimoine supérieur à 5 M€ à confier.
Quelle est la différence entre un family office et une banque privée ?
Contrairement à une banque privée liée à ses propres produits, un family office comme Patrimum Groupe opère de façon totalement indépendante : sélection collégiale des solutions, mise en concurrence systématique des partenaires et vision interprofessionnelle 360°.
Comment se déroule le suivi patrimonial au quotidien ?
Vous bénéficiez de rendez-vous physiques réguliers, de points téléphoniques à la demande, d’un accès à un agrégateur de comptes pour consolider l’ensemble de vos actifs, et d’un reporting global remis systématiquement avant chaque rendez-vous.
Patrimum Groupe gère-t-il des actifs à l’étranger ?
Oui. Le mode de détention de vos actifs est adapté en fonction de votre résidence fiscale, avec un suivi transfrontalier spécifique pour chaque situation.
Comment choisir un family office en France ?
Un bon family office en France se distingue par son indépendance (absence de produits maison), la qualité de son réseau interprofessionnel, sa capacité à gérer des actifs transfrontaliers et son expérience dans la transmission patrimoniale.
La gestion privée est-elle suffisante pour un dirigeant d’entreprise ?
La gestion privée peut répondre à des besoins classiques d’optimisation patrimoniale. En revanche, elle atteint ses limites dès lors que votre situation implique une cession ou transmission d’entreprise, un patrimoine professionnel significatif, des enjeux familiaux ou de gouvernance, ou des problématiques fiscales complexes. Dans ces situations, une approche Family Office devient essentielle pour apporter une vision globale et coordonnée.
Pourquoi choisir Patrimum Groupe pour votre Family Office ?
Notre approche repose sur quatre engagements fondamentaux :
- Un conseil indépendant : aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Nos recommandations sont guidées uniquement par votre intérêt, sans conflit ni produit imposé.
- Une vision interprofessionnelle : coordination constante avec vos conseils (expert-comptable, avocat, notaire) pour un accompagnement cohérent qui prend en compte tous les enjeux de votre situation.
- Une expertise au service des valeurs familiales : forts de notre expérience auprès de grandes familles, nous accompagnons la transmission de votre patrimoine dans la durée, avec bienveillance, respect et solidarité.
- Un suivi sur le long terme : nos conseillers s’inscrivent dans une relation de confiance durable, intégrés dans vos prises de décisions stratégiques au fil des générations.
