Patrimum Groupe intègre les conseils (comptables, avocats, notaires, avocats…) qui entourent leurs clients dans les évaluations et les prises de décisions. Cette diversité de compétences permet d’optimiser, de sécuriser et d’encadrer la gestion de leurs clients. Patrimum Groupe est aujourd’hui reconnu pour la qualité de son réseau de professionnels de la finance, au travers de partenariats établis sur la durée.
EXPERTS-COMPTABLES ET PROFESSIONNELS DU DROIT
Véritable simplificateur de complexités administratives, l’expert-comptable évalue les stratégies d’investissement et accompagne la mise en place d’outils de gestion. Les professionnels du droit (avocats, fiscalistes) répondent quant à eux aux problématiques d’ordre juridique.
BANQUES/ASSURANCES
L’intermédiation avec les partenaires financiers permet d’offrir les meilleurs taux du marché et les solutions de financements et d’assurances les mieux adaptées à la situation du client.
GESTIONNAIRES D’ACTIFS FINANCIERS
Les CGP orientent leurs clients vers des sociétés de gestion d’actifs, qui au travers de divers outils financiers (OPCVM, FCP, SICAV…) propose des stratégies de court, moyen et long-terme.
« Patrimum Groupe a pour fondement le travail en interprofessionnalité. Notre développement repose sur le travail en collaboration avec les conseils de nos clients chefs d’entreprise », a déclaré Thibaut Marty, associé et président de Patrimum Groupe, lors d’un entretien au Figaro. « Notre indépendance capitalistique depuis vingt ans désormais est aujourd’hui un accélérateur de ce type de partenariat, tout comme le fait que chaque conseiller soit associé à Patrimum Groupe, ce qui le rend encore plus responsable de ses actes. Ces dimensions sont recherchées chez nos partenaires. Les conseils se connaissant, forts de leur relation de confiance et de leurs habitudes de travail, cela facilite grandement la vie du client qui n’a plus besoin de faire le lien. Et chaque professionnel abordant par son prisme l’expert-comptable par la société et les aspects professionnels, le notaire par le civil, le droit de la famille et le droit de l’immobilier, les avocats en fonction leurs spécialités sur des aspects plus spécifiques et sur les notions de risques et les acteurs du M&A sur l’accompagnement et la mise en place de la cession ou des opérations restructurantes de type LBO. Patrimum Groupe amène une stratégie d’ensemble, la cohérence et son expertise financière ; le client bénéficie d’un conseil de très haut niveau, concerté, challengé et vue par tous les angles ».
Comment nouer et entretenir les relations avec les autres professions ?
Thomas Rone, gérant-associé chez Patrimum Groupe explique que « ce sont souvent les clients qui introduisent les professionnels d’autres secteurs auprès de leurs conseils, généralement suite à une mission de conseil GP qui nécessite l’intervention de ses conseillers (notaire pour des donations, avocat ou comptable pour opération juridique et/ou fiscal) ». Le conseiller en stratégies patrimoniales note « qu’il est important pour le CGP d’être identifié comme un expert compétent auprès des autres professionnels ». Ces relations peuvent se créer et s’entretenir sous des formes diverses, telles que des « apports réciproque de dossiers ou des partenariats, y compris capitalistiques ».
Comment a évolué ce lien ces dernières années (tendances, changements réglementaires, évolution des mentalités/pratiques), chez Patrimum Groupe en particulier et en général dans le secteur ?
Selon Thomas Rone, « la tendance est à la complexité des règles juridiques et fiscales et la spécialisation des compétences. Dans ce contexte, l’interprofessionnalité se renforce. Après avoir testé de développer en interne le métier de GP, un certain nombre de professionnels reviennent davantage sur un schéma de partenariat avec des professionnels de la GP. Chez Patrimum Groupe, l’interprofessionnalité se développe en liaison avec la nature de notre clientèle (le dirigeant), les opérations globales sur lesquelles il nous consulte (transmission, vente, réorganisation de son entreprise) et la maturité de notre clientèle. ».
Quelles peuvent être les freins et points de friction de ces relations ?
Un partenariat interprofessionnel réussi repose sur une logique de coopération, et non de concurrence. Chaque expert doit apporter le meilleur de son savoir-faire sans empiéter sur le périmètre des autres. L’objectif est clair : l’intérêt exclusif du client. Thomes Rone rappelle « qu’il faut savoir travailler entre professionnels où les compétences et territoires de chacun peuvent se chevaucher. ».
Quelles perspectives, évolutions sont envisageable pour les années à venir, du point de vue général (cadre règlementaire) et pour les clients en termes d’offre ?
Avec l’évolution des réglementations et des attentes des clients, l’interprofessionnalité est appelée à se développer davantage. Elle pourrait devenir une norme dans les métiers du conseil patrimonial, en intégrant de nouvelles technologies comme l’intelligence artificielle pour optimiser les analyses ou les solutions proposées. Thomas Rone soutient que « Patrimum Groupe renforce tous les jours ses liens en interprofessionnalité ainsi que sa présence sur le territoire également, tout en formant ses équipes d’ingénieurs patrimoniaux pour se donner les moyens de traiter toujours mieux les rapports interprofessionnels ». L’objectif étant « d’être de plus en plus identifiés comme « sachant » sur la thématique gestion de patrimoine du dirigeant ».